- 20 Jan 2025
Perguntas frequentes sobre antecipação de recebíveis
A antecipação de recebíveis tem se tornado uma alternativa cada vez mais procurada por empresas que precisam de recursos imediatos para manter a operação funcionando, aproveitar oportunidades ou enfrentar crises financeiras. Se você está considerando essa solução, é natural ter dúvidas. Por isso, hoje vamos responder às principais perguntas para te ajudar a tomar boas decisões:
1. O que é antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é uma operação financeira que permite a empresas receber antecipadamente valores que têm a receber de vendas realizadas a prazo, como faturas, notas fiscais de serviços ou transações no cartão de crédito. É como adiantar um dinheiro que já é seu, mas que seria pago apenas no futuro. Em troca, a instituição financeira cobra uma taxa pelo serviço, entregando o valor restante imediatamente.
2. Para quem a antecipação de recebíveis é indicada?
Essa solução é ideal para empresas que:
- Dependem de pagamentos a prazo: negócios que vendem parcelado ou em prazos longos.
- Enfrentam problemas de fluxo de caixa: empresas com dificuldades para cobrir despesas operacionais no curto prazo.
- Desejam aproveitar oportunidades de mercado: como comprar insumos com desconto ou investir em novos projetos.
3. Como funciona o processo de antecipação de recebíveis?
Na Monkey, a antecipação de recebíveis acontece da seguinte forma:
1. Centralização de notas
Dentro do nosso ambiente, você disponibiliza as notas fiscais dos seus clientes-chave
2. Leilão de ofertas
A partir dessa visualização, acontece a cotação automatizada, em que são apresentadas as ofertas de multi financiadores para que você defina qual delas é a ideal.
3. Pagamento no mesmo dia
Após seleção da melhor oferta entre os lances recebidos, a Instituição Financeira vencedora faz o pagamento no mesmo dia.
4. Quais são os principais benefícios da antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis oferece diferentes vantagens, como: acesso rápido a recursos, redução de endividamento, pois você utiliza um dinheiro que já é seu, sem precisar recorrer a empréstimos tradicionais. Além disso, a antecipação de recebíveis oferece flexibilidade e oportunidade de negociação.
5. Quais são as taxas cobradas na antecipação de recebíveis?
A taxa cobrada na operação é um percentual sobre o valor antecipado, que varia de acordo com a instituição financeira, o perfil da empresa e os prazos de recebimento. Além disso, a operação de antecipação é isenta do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras).
Na Monkey, como é feito um leilão para obter a melhor condição do dia, você não precisa ficar avaliando manualmente cada oferta.
6. Quais cuidados devo tomar ao antecipar recebíveis?
É sempre muito importante usar a antecipação de recebíveis com estratégia. Por isso:
- Planeje o uso do dinheiro: Evite usar os recursos para despesas não essenciais
- Avalie o impacto no fluxo de caixa: Lembre-se de que o valor antecipado não estará disponível no futuro.
7. Qual é a diferença entre antecipação de recebíveis e empréstimo?
Embora ambas as opções envolvam obter dinheiro no curto prazo, há grandes diferenças:
- Fonte do recurso: na antecipação, você utiliza valores que já são de sua empresa; no empréstimo, o dinheiro é cedido pela instituição financeira.
- Custo: a antecipação tende a ter taxas menores do que empréstimos, já que o risco para a instituição é menor.
- Comprometimento futuro: no caso do empréstimo, há parcelas a pagar, enquanto na antecipação você apenas antecipa receitas futuras.
8. Antecipar recebíveis pode prejudicar o fluxo de caixa futuro?
Quando você antecipa recebíveis, compromete valores que seriam recebidos no futuro. Por isso, é fundamental calcular o impacto dessa decisão no fluxo de caixa dos próximos meses. O segredo é considerar essa estratégia no seu planejamento financeiro de longo prazo, estando preparado para torná-la parte da gestão da sua empresa.
9. Quais setores mais utilizam a antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é uma prática comum em vários setores, como:
- Comércio varejista: especialmente para vendas parceladas.
- Serviços: empresas que trabalham com contratos de longo prazo.
- Indústrias: para adquirir matéria-prima ou financiar produção.
- Startups: que precisam de liquidez para sustentar o crescimento.
10. A antecipação de recebíveis pode ser usada de forma recorrente?
Algumas empresas utilizam a antecipação como parte de sua estratégia financeira, especialmente quando trabalham com prazos longos de recebimento. Contudo, como falamos acima, é importante monitorar o impacto dessa prática no fluxo de caixa e nos custos operacionais, realizando um planejamento financeiro que considere a antecipação como parte dessa estratégia.
A antecipação de recebíveis é uma ferramenta financeira versátil e eficaz para empresas que buscam soluções rápidas e acessíveis para enfrentar desafios ou aproveitar oportunidades. Se ainda restam dúvidas ou você quer saber mais sobre como implementar a antecipação de recebíveis, entre em contato conosco! Assim, você poderá aproveitar todos os benefícios dessa solução com segurança e tranquilidade.
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