Entenda o que é o ciclo financeiro e por que ele é importante para a gestão financeira da sua empresa

Em termos simples, o ciclo financeiro, ou ciclo de caixa representa o tempo necessário para converter investimentos em recebimentos. É o tempo entre quando a empresa paga os fornecedores e quando recebe o pagamento das vendas dos clientes. Isso resulta no retorno do dinheiro para o caixa da empresa.

Você já ouviu a expressão "O caixa é rei"?

Quanto mais curto for o ciclo financeiro, mais rapidamente os recursos são convertidos em caixa, reduzindo a necessidade de capital de giro. Com isso, é possível diminuir a dependência de capital de terceiros para financiar as operações, minimizando o risco de liquidez e permitindo o reinvestimento desse valor.

Para uma compreensão mais clara, veja como calcular o ciclo financeiro:

Ciclo financeiro = PMR + PME – PMP 

Prazo de Recebimento (PMR): É a média de tempo entre efetuar uma venda e receber o pagamento correspondente. É comum que empresas que vendem com notas fiscais, por exemplo, tenham prazos de 60 a 90 dias.

Prazo de Estocagem (PME): (definição necessária) É o tempo médio que um determinado item ou produto é mantido em estoque antes de ser vendido.

Prazo de Pagamento (PMP): É o período médio entre a ordem de compra de matéria-prima e o pagamento efetivo a seus fornecedores.

Vale lembrar que o controle e o acompanhamento de cada um desses indicadores são fundamentais.

Diferença entre ciclo financeiro e operacional

Como vimos, o ciclo financeiro tem início no pagamento ao fornecedor, diferente do ciclo operacional, que se inicia na data em que você ou seu time de compras realizam o pedido ao fornecedor. Ou seja, seu ciclo financeiro também pode ser calculado como: Ciclo operacional – Prazo Médio de Pagamento (PMP).

3 dicas para tornar o seu ciclo financeiro mais curto!

1 - Faça uma boa análise e gestão dos estoques

Garanta que o prazo médio de estocagem esteja otimizado. Para isso, é importante que você conheça bem a sua demanda em quais períodos ela é sazonal - Épocas festivas, por exemplo. Em seguida, classifique seus produtos de acordo com a demanda. Ou seja:

• Produtos de alta demanda;

• Produtos de baixa demanda;

• Produtos de demanda sazonal.

O próximo passo é utilizar essas informações quando for realizar a definição do processo de compra de matéria-prima. Para facilitar o cotidiano, considere ter o auxílio de uma ferramenta para previsão de demanda.

Além disso, garanta que os times de vendas e precificação estão alinhados com o time de compras, pois, a sua demanda também pode variar devido a estratégia desses times. Por exemplo, sua demanda pode variam de acordo com preços mais baixos.

2 – Negocie prazo de pagamento com fornecedores

Se o tempo do seu ciclo de caixa está elevado, pode ser o momento de negociar prazo de pagamento com os seus fornecedores. Afinal, como cliente, você tem mais poder de barganha e pode solicitar prazos maiores.

Além disso, utilize a previsão de demanda para se antecipar e realizar negociações de longo prazo. Isso pode auxiliá-lo a garantir preços e prazos melhores.

3 – Otimize seu prazo de recebimento

Para diminuir o seu prazo de recebimento, é possível negociá-lo com os seus clientes. No entanto, se o seu negócio é um B2B (Empresas que vendem para empresas), estender esse prazo pode ser uma estratégia comercial para fornecer para grandes clientes. Neste caso, sua empresa pode utilizar a antecipação de recebíveis como estratégia para otimizar esse indicador. Na plataforma Monkey, por exemplo, sua empresa recebe no mesmo dia.

Saiba mais sobre a antecipação de recebíveis: Antecipar NFs é a melhor opção para a sua empresa? Descubra!

Ajustar o ciclo financeiro da sua empresa trará benefícios a longo prazo para a saúde financeira do seu negócio e para a sustentabilidade do seu caixa. Essas dicas são valiosas para que a sua empresa tenha uma boa gestão financeira!  

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