3 dicas para ajustar o ciclo financeiro da sua empresa

Em termos simples, o ciclo financeiro representa o tempo necessário para converter investimentos em recebimentos. É o intervalo entre o momento em que os pagamentos são feitos aos fornecedores até o momento em que os pagamentos das vendas são recebidos dos seus clientes, resultando no retorno do dinheiro para o caixa da empresa.    

Você já ouviu a expressão "O caixa é rei!"?   

Ela significa que o caixa tem uma grande importância na saúde financeira do seu negócio e quanto mais curto for o ciclo financeiro da sua empresa, mais rapidamente você converte seus recursos em caixa. Portanto, o ajuste do ciclo financeiro tem o objetivo de auxiliar na administração do seu capital de giro, assim é possível que a sua empresa, diminuía a necessidade de usar capital de terceiros para financiar a operação e minimize risco de liquidez, além de possibilitar o reinvestimento desse valor.  

Para uma compreensão mais clara, vamos examinar o cálculo do ciclo financeiro:   

Ciclo financeiro = PMR + PME – PMP 

Prazo de Recebimento (PMR): É o tempo médio decorrido entre a realização de uma venda e o recebimento do pagamento correspondente a ela. É comum que empresas que vendem com notas fiscais, por exemplo, tenham prazos de 60 a 90 dias.   

 Prazo de Estocagem (PME): É o tempo médio que um determinado item ou produto é mantido em estoque antes de ser vendido.   

 Prazo de Pagamento (PMP): É o tempo médio entre a solicitação de compra de matéria-prima aos seus fornecedores e a efetuação do pagamento referente a essa compra.    

 Vale lembrar que o controle e o acompanhamento de cada um desses indicadores são fundamentais.   

Diferença entre ciclo financeiro e ciclo operacional   

Como vimos, o ciclo financeiro tem início no pagamento ao fornecedor, diferente do ciclo operacional, que se inicia na data em que você ou seu time de compras realizam o pedido ao fornecedor. Ou seja, seu ciclo financeiro também pode ser calculado como: Ciclo operacional – Prazo Médio de Pagamento (PMP).   

Como ajustar o seu ciclo financeiro? Temos 3 dicas para você!   

1 - Faça uma boa análise e gestão dos estoques   

Garanta que o prazo médio de estocagem está otimizado. Para isso, é importante que você conheça bem a sua demanda em quais períodos ela é sazonal - Épocas festivas, por exemplo. Em seguida, classifique seus produtos de acordo com ela. Ou seja:   

Produtos de alta demanda;    

Produtos de baixa demanda;   

Produtos de demanda sazonal.    

O próximo passo é utilizar essas informações quando for realizar a definição do processo de compra de matéria-prima. Para facilitar o cotidiano, considere ter o auxílio de uma ferramenta de previsão de demanda.    

Além disso, garanta que os times de vendas e precificação estão alinhados com o time de compras, pois, a sua demanda também pode variar devido a estratégia desses times. Por exemplo, sua demanda pode variam de acordo com preços mais baixos   

2 – Negocie prazo de pagamento com fornecedores   

Se o tempo do seu ciclo de caixa está elevado, talvez seja hora de negociar prazo de pagamento com os seus fornecedores. Afinal, como cliente, você tem mais poder de barganha e pode solicitar prazos maiores.    

Além disso, utilize a previsão de demanda para se antecipar e realizar negociações de longo prazo. Isso pode auxiliar você a garantir preços e prazos melhores.    

3 – Otimize seu prazo de recebimento    

Para diminuir o seu prazo de recebimento, é possível negociá-lo com seus clientes. No entanto, se o seu negócio é um B2B (Empresas que vendem para empresas), estender esse prazo pode ser uma estratégia comercial para fornecer para grandes clientes. Neste caso, sua empresa pode utilizar a antecipação de recebíveis como estratégia para otimizar esse indicador. Na plataforma Monkey, por exemplo, sua empresa recebe no mesmo dia.   

Saiba mais sobre a antecipação de recebíveis:  Antecipar NFs é a melhor opção para a minha empresa   

Ajustar o ciclo financeiro da sua empresa trará benefícios a longo prazo para a saúde financeira do seu negócio e para a sustentabilidade do seu caixa. Essas dicas são valiosas para que a sua empresa tenha uma boa gestão financeira!  

A Monkey é um marketplace de soluções financeiras para sua empresa!   

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