- 06 Abr 2023
Descubra como evitar a inadimplência dos clientes da sua empresa
O levantamento da CNDL (Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas) mostrou que cerca de 64 milhões de empreendedores brasileiros estavam inadimplentes até setembro de 2022.
De acordo com uma matéria produzida pelo jornal Estado de Minas, foram 6,3 milhões de empresas com dívidas atrasadas, maior número desde o início da série histórica em março de 2026.
Para conter a inflação, a taxa Selic tem sido mantida em 13,75%, o que encarece ainda mais financiamentos, empréstimos e dívidas contratadas.
Diante deste cenário, diminuir a inadimplência deve ser a prioridade de qualquer empresa, inclusive de indústrias e outros modelos de negócios que operam no B2B.
O que é inadimplência?
A inadimplência é o não cumprimento de um dever financeiro. Então, se o cliente não pagar o valor acordado até o dia previsto, ele se torna um inadimplente.
Pense assim: se o "nome sujo" é um problema de crédito para os cidadãos, para as empresas é um sinal de prejuízo.
No Brasil, para as empresas, a grande quantidade de clientes inadimplentes tem como consequência prejuízos a curto e a longo prazo, como o desgaste no relacionamento entre empresa e consumidor, e a impossibilidade de pagar os fornecedores, por exemplo.
O atraso nos recebimentos gera diversos prejuízos, podendo até mesmo implicar no pagamento do salário dos colaboradores. Isso ocorre porque, nas indústrias, existem muitos fatores que influenciam no fluxo financeiro.
Quanto menor o índice de inadimplência, maior a receita no caixa, reduzindo os riscos de crise.
Como sair da inadimplência?
Se você tem uma dívida que saiu do controle e não consegue arcar com ela, procure uma instituição credora para negociar o pagamento. Dessa forma, você pode evitar que os juros por atraso continuem acumulando e dá início aos pagamentos que vão te tirar da inadimplência.
É possível encontrar parcelamento ou pedir extensão de prazos, de acordo com o orçamento do seu negócio e suas possibilidades de quitação dos débitos. Não se esqueça de que, após renegociada, a dívida deve ser paga em dia para que a credibilidade da sua empresa não seja colocada em risco.
Outra possibilidade é criar uma planilha financeira. Nela é possível avaliar o tamanho da parcela que cabe no seu orçamento. Para isso, você precisa saber quanto entra e quanto sai de dinheiro do seu caixa, criando um planejamento financeiro.
Como ajudar clientes inadimplentes?
Ofereça soluções de acordo com o motivo da inadimplência
Há crises que são sazonais, derivadas de safras ruins ou problemas climáticos, por exemplo no agronegócio. E, nestes casos, você pode renegociar a dívida ou o prazo de pagamento, de forma a esperar o restabelecimento da situação financeira do seu cliente.
O importante é acompanhar de perto a situação de cada negócio dos clientes e oferecer uma solução adequada ao perfil de cada setor.
Construa um bom relacionamento com o cliente
O cliente é o ponto central em qualquer ambiente empresarial, tendo em vista que é ele quem adquire seus produtos ou serviços. Por isso, ter um bom relacionamento com o cliente é fundamental para que a inadimplência não ocorra.
Entenda quem são os seus clientes
Conheça quais são os clientes devedores, mantendo suas informações atualizadas no seu sistema de gestão e, assim, logo você notará se ele está começando a acumular dívidas no seu negócio ou não.
Isso é essencial para que seja possível avaliar a movimentação de entrada e saída de finanças, de forma a encontrar possíveis divergências entre contas a pagar e a receber.
Antecipe os recebíveis
Adiantar o recebimento dos lucros dos seus clientes também é uma opção para ajudá-los em momentos de crise. Com esta ação, os valores a serem recebidos funcionam como garantia de pagamento do crédito ofertado. E é possível obter taxas reduzidas e menos burocracia durante a contratação.
A Monkey pode te ajudar
Ao conectar financiadores, sacados e fornecedores, a plataforma da Monkey se transforma em um marketplace de recebíveis que ajuda o sacado na gestão dos seus fornecedores.
Por sua vez, estes fornecedores conseguem acesso a taxas ainda mais baixas devido ao leilão reverso que acontece na plataforma, onde as Instituições Financeiras competem pela menor taxa para levar a operação.
Desta forma, no dia do vencimento da nota fiscal, você pagará a instituição financeira e não ao fornecedor, que já terá o dinheiro em mãos, antes deste prazo.
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